Перед тим як підписати договір із новим контрагентом, відвантажити з відстрочкою платежу або дати товарний кредит, п'ятнадцять хвилин у відкритих реєстрах — добре витрачений час. В Україні більша частина цього безкоштовна й доступна будь-кому.

Нижче — п'ять кроків і, що не менш важливо, те, чого в реєстрах немає. Найгірші помилки в перевірці контрагента трапляються не тоді, коли людина неправильно прочитала дані, а тоді, коли вона вирішила, що відсутність запису — це доказ.

1. Знайдіть компанію за кодом ЄДРПОУ

Починайте з коду ЄДРПОУ — восьмизначного номера, який компанія отримує при внесенні до Єдиного державного реєстру. Це її основний ідентифікатор: він не змінюється й не передається іншій особі після припинення компанії. Якщо у вас є лише назва — шукайте за нею, але переконайтеся, що знайшли саме ту компанію: схожі найменування трапляються постійно, а слова «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ» на початку є майже в мільйона записів.

Дивіться на три речі: стан компанії (зареєстровано, в стані припинення, припинено), дату реєстрації та організаційно-правову форму. Компанія, зареєстрована минулого тижня, сама по собі не є поганим знаком — але це означає, що історії, за якою її можна оцінити, ще немає.

2. Подивіться, хто за нею стоїть

Реєстр публікує керівника, підписантів і засновників. Тут важливі два питання: чи справді людина, яка веде з вами переговори, має право діяти від імені компанії, і чи не змінювалося керівництво нещодавно. Сама по собі зміна не означає нічого — зміна безпосередньо перед великою угодою варта запитання.

Зверніть увагу й на графу «дані про наявність обмежень щодо представництва». Реєстр іноді прямо зазначає, що підписант може укладати угоди лише до певної суми або лише разом з іншою особою.

3. Перевірте виконавчі провадження й банкрутство

Єдиний реєстр боржників показує, чи відкрито щодо компанії виконавчі провадження. Важливо розуміти межі цього запису: реєстр публікує факт провадження та його категорію, але не суму боргу. Компанія з одним провадженням щодо адміністративного штрафу й компанія з боргом на мільйони виглядають у ньому однаково. Це привід поставити запитання, а не готовий висновок — про це є окрема стаття.

Повідомлення у справах про банкрутство публікують суди. Відкрита справа змінює все: платежі згодом можуть бути оскаржені, а ваша вимога стане в чергу.

4. Прочитайте фінансову звітність

Річна фінансова звітність подається до органів статистики й податкової та є відкритою. Дивіться на чистий дохід, на фінансовий результат періоду і насамперед на власний капітал: якщо він від'ємний, зобов'язання перевищують активи.

Відсутність звітності теж є сигналом — але слабшим, ніж здається. Подавати звітність зобов'язані не всі й не в однаковому обсязі, а набір відкритих даних Держстату охоплює приблизно кожну сьому зареєстровану юридичну особу. Прогалина сама собою не означає нічого; кілька років мовчання в компанії, яка активно торгує, — означає.

5. Врахуйте, чого реєстр не показує

З 2022 року відкриті дані ЄДР публікуються без місцезнаходження, без видів діяльності та без контактів більшості компаній. Порожнє поле адреси не означає, що компанія не має адреси, — воно означає, що реєстр її не оприлюднив. Детальніше — у статті про воєнний стан і відкриті дані.

Так само реєстр не публікує індивідуального податкового номера платника ПДВ, і жоден відкритий набір не показує чинного статусу платника ПДВ. Це перевіряється лише в кабінеті ДПС.

Що з цього складається

Жоден із цих кроків не є рішенням сам собою. Разом вони дають картину, достатню, щоб вирішити: просити передоплату, скоротити відстрочку чи просто працювати далі. І всі вони відкриті — щоб подивитися, не потрібен нічий дозвіл.